使用指南

先获取富途账单，再按下面四步在本工具里逐年算清盈亏。

如何获取富途账单

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   打开富途 App → 底部「账户」→ 进入「全部账户服务」，在「账户」分组里找到「年度报表」。

   
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   进入「年度报表」后选择申报年度（如 2025），下载「年度账单.xlsx」和「自动交换财务账户资料.pdf」这两个文件。

   
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   两个文件分别用在本工具的不同步骤：

   • 年度账单.xlsx → 在 「① 上传对账单并解析」直接上传，自动解析持仓与交易明细。
   • 自动交换财务账户资料.pdf → 在 「② 解析体检 / CRS 对账」点击「📎 上传 CRS PDF」，自动填入卖出净额和股息，与己方计算逐项对账。

每个申报年度需分别下载、分别上传；多个账户/多个年度可重复以上步骤。

整体使用流程

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   上传对账单并解析

   上传券商导出的年度结单（xlsx），系统自动识别账户、年度与逐笔交易，支持一次上传多个年度。没有结单时可先用脱敏样例体验。

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   解析体检 / CRS 对账

   系统自动做持仓闭合、超卖、成本来源三档校验；上传富途 CRS PDF 或手动录入 CRS 上报数字，逐项比对卖出净额与股息差异，第一时间看清「和 CRS 对不对得上」。

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   补齐期初成本

   只列出本年卖出且仍缺历史成本的标的。可上传更早年份账单做链式还原，或手动补录成本，每条数据都标注可信度来源。

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   逐年汇算与导出

   按中国个税规则逐年计算应纳税额、滞纳金与追征期说明，亏损年份同样给出完整计算过程作为佐证。结果可导出 PDF / Excel 作为申报底稿。

本工具为计算辅助 / 底稿工具，仅基于你提供的数据进行计算，不构成税务建议，不对是否申报、如何申报作出判断或预测。实际申报请以主管税务机关口径并咨询税务师 / 律师为准。